SCPI classement : quels sont les critères du classement ?


Le classement des SCPI est important pour les investisseurs, car il permet de comparer les différentes sociétés de gestion et leur performance. Il y a plusieurs critères à prendre en compte lors du classement des SCPI, tels que la taille du patrimoine immobilier, le rendement net, la diversification géographique et sectorielle, etc.

La définition d’une SCPI

2. La composition du patrimoine3. La performance passée4. Le taux de rendement5. La fiscalité avantageuse6. La diversification du patrimoine7. L’épargne bloquée8. Les frais de gestion9. La liquidité10. Le risque11. La notation

Les différents types de SCPI

Une des premières choses à savoir avant de se lancer dans un placement en SCPI, c’est qu’il existe plusieurs types de sociétés civiles de placement immobilier. Elles ont toutes leur particularité et offrent des avantages différents au souscripteur. Voici les principaux types de SCPI :

SCPI Pinel : il s’agit d’une SCPI qui investit principalement dans des biens immobiliers neufs répondant aux normes énergétiques du label RT 2012 ou supérieures. En contrepartie, la loi pinel permet une réduction d’impôt sur le revenu pouvant aller jusqu’à 21% du montant de l’investissement. La durée minimale du placement est fixée à 12 ans.

SCPI Malraux : cette SCPI investit quant à elle dans des biens culturels ou situés en zone de restauration ancienne définie par un arrêté ministériel. Les avantages fiscaux sont les mêmes que pour la loi pinel avec une réduction allant jusqu’à 30% du montant de l’investissement et une durée minimale du placement fixée à 4 ans.

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SCPI Monument historique : comme son nom l’indique, cette SCPI investit dans des bâtiments classés monuments historiques. Les avantages fiscaux sont les mêmes que pour la loi Malraux avec une réduction allant jusqu’à 30% du montant de l’investissement et une durée minimale du placement fixée à 4 ans.

Le classement des SCPI

en fonction de leur rendement

Le rendement est sans doute l’élément le plus important du classement des SCPI. En effet, c’est sur ce critère que les épargnants vont se baser en premier lieu pour choisir une SCPI.

Les rendements varient généralement entre 4% et 6%, avec quelques exceptions à la hausse ou à la baisse. Les SCPI les plus performantes sont donc celles qui offrent les meilleurs rendements, toutes choses étant égales par ailleurs.

Pour comparer les rendements des différentes SCPI, il suffit de se référer aux tableaux de classement publiés régulièrement par les professionnels du secteur (notaires, gestionnaires de patrimoine, etc.). Ces tableaux permettent de comparer facilement les performances passées et actuelles des différentes sociétés de placement immobilier.

Les critères du classement des SCPI

Le classement SCPI prend en compte plusieurs critères, dont la performance de la SCPI, sa taille et son ancienneté. La performance est évaluée sur base du rendement net des parts de la SCPI, du montant des dividendes versés aux associés et de l’évolution du prix des parts. La taille de la SCPI est déterminée par le nombre de parts émises, tandis que l’ancienneté est calculée à partir de la date de création de la SCPI.

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Les avantages et les inconvénients des SCPI

Les avantages d’investir dans une SCPI sont multiples :

– Un rendement élevé : la rentabilité des SCPI est généralement supérieure à celle des produits d’épargne classiques tels que le Livret A ou le Livret bleu. En moyenne, elle se situe entre 4 et 6 % par an.

– Une gestion professionnelle : les investisseurs n’ont pas à s’occuper de la gestion du patrimoine immobilier, qui est confiée à une société de gestion spécialisée.

– La diversification du patrimoine : en investissant dans une SCPI, les épargnants peuvent facilement diversifier leur patrimoine en acquérant des parts de plusieurs immeubles situés dans différentes villes ou même dans differents pays.

– La fiscalité avantageuse : les revenus issus des SCPI sont soumis au régime fiscal des revenus fonciers, ce qui permet aux épargnants de bénéficier d’avantages fiscaux intéressants. De plus, en cas de revente des parts de SCPI avant 8 ans, il est possible de bénéficier du dispositif Duflot, ce qui permet de réduire considérablement la facture fiscale.

Conclusion

Le classement SCPI n’est pas définitif et ne doit pas être pris en compte comme un critère isolé. Cependant, il peut vous aider à faire le tri parmi les différentes SCPI existantes et à sélectionner celles qui correspondent le mieux à votre profil d’investisseur. Pour cela, prenez le temps de bien étudier les caractéristiques des SCPI avant de vous lancer dans l’investissement.

Conclusion

Le classement des SCPI est important car il permet aux investisseurs de comparer les différentes options disponibles et de choisir celle qui convient le mieux à leurs besoins. Les principaux critères du classement sont la performance historique, la taille du fonds, la diversification des actifs et le prix de la part.

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